Die Auswahl von Anleihen verschiedener Emittenten schutzt Sie vor der Moglichkeit, dass ein Emittent nicht in der Lage ist, seinen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Staat, Agentur, Unternehmen, kommunale, hypothekenbesicherte Wertpapiere usw. schutzt vor moglichen Verlusten in einem bestimmten Marktsektor. Die Auswahl von Anleihen unterschiedlicher Laufzeit hilft Ihnen, das Zinsanderungsrisiko zu steuern. In diesem Sinne betrachten diese verschiedenen Ziele und Strategien fur sie zu erreichen.
Erhalten von Principal und Earning Interest Wenn Sie Ihr Geld intakt halten und verdienen Interesse ist Ihr Ziel, betrachten eine 8220buy und hold8221 Strategie. Wenn Sie in eine Anleihe investieren und sie bis zur Falligkeit halten, erhalten Sie Zinszahlungen, in der Regel zweimal jahrlich, und erhalten den Nennwert der Anleihe bei Falligkeit. Wenn die Bindung, die Sie wahlen, an einer Pramie verkauft wird, weil sein Kupon hoher als die vorherrschende Zinssatze ist, denken Sie daran, dass die Menge, die Sie am Verfall erhalten, kleiner als der Betrag ist, den Sie fur die Bindung zahlen. Wenn Sie kaufen und halten, mussen Sie nicht zu besorgt uber die Auswirkungen der Zinssatze auf eine bond8217s Preis oder Marktwert. Wenn die Zinsen steigen und der Marktwert Ihrer Anleihe fallt, werden Sie keine Wirkung spuren, wenn Sie Ihre Strategie andern und versuchen, die Anleihe zu verkaufen.
Holding auf die Anleihe bedeutet, dass Sie nicht in der Lage, diese Kapitalanlage zu den hoheren Marktzinssatzen zu investieren, jedoch. Wenn die Anleihe, die Sie wahlen, kundbar ist, haben Sie das Risiko eingegangen, dass Ihr Hauptverpflichteter Ihnen vor Falligkeit zuruckgegeben wird. Anleihen sind in der Regel 8220 angerufen, 8221 oder fruh von ihrem Emittenten eingelost, wenn die Zinsen fallen, was bedeutet, dass Sie gezwungen werden, Ihre zuruckgegebene Principal zu niedrigeren Raten anzulegen. Hohere Ertrage konnen hohere Risiken bedeuten.
Die Kreditqualitat des Emittenten. Eine Anleihe mit einer niedrigeren Bonitat konnte eine hohere Rendite bieten, bringt aber auch ein hoheres Risiko mit sich, dass der Emittent seine Versprechen nicht halten kann. Maximierung Einkommen Wenn Ihr Ziel ist es, Ihre Zinsertrage zu maximieren, erhalten Sie in der Regel hohere Coupons auf langerfristige Anleihen. Bei langeren Laufzeiten sind langerfristige Anleihen anfalliger fur Zinsanderungen. Investor, jedoch sind diese Anderungen keine Auswirkungen auf Sie, wenn Sie Ihre Strategie andern und entscheiden, Ihre Anleihen zu verkaufen.
Staatsanleihen mit vergleichbaren Laufzeiten. Im Unternehmensbereich bezahlen Anleihen mit niedrigeren Bonitatsraten in der Regel hohere Einnahmen als hohere Kredite mit vergleichbaren Laufzeiten. Coupons und Renditen, weil ihre Emittenten Kreditratings, die unter Investment Grade sind: BB oder niedriger von Standard amp Poor8217s Ba oder niedriger von Moody8217s. Je niedriger die Bonitat, desto gro? er ist das Risiko, dass der Emittent seine Verpflichtungen nicht einhalten kann oder nicht in der Lage ist, Zinsen zu zahlen oder die Tilgungsleistung fallig zuruckzuzahlen.
Wenn Sie daruber nachdenken, in hochverzinsliche Anleihen zu investieren, mochten Sie auch Ihre Anleiheinvestitionen diverser Emittenten diversifizieren, um die moglichen Auswirkungen eines einzelnen Emittenten zu minimieren. Die Anleihen mit hoher Rendite sind auch anfalliger als die anderen Anleihekurse bis hin zu wirtschaftlichen Abschwungen, wenn das Ausfallrisiko hoher ausfallt. ein, drei, funf und zehn Jahre. Ein gestuftes Portfolio wird in festgelegten Intervallen uberwiesen. Wenn eine Anleihe reift, haben Sie die Moglichkeit, die Erlose am langerfristigen Ende der Leiter wieder zu reinvestieren, wenn Sie es behalten wollen.
Bei steigenden Raten kann dieser fallige Kapitalbetrag zu hoheren Raten angelegt werden. Wenn sie fallen, verdient Ihr Portfolio immer noch hohere Zinsen fur die langerfristigen Bestande. Mit einer Hantelstrategie investieren Sie nur in kurzfristige und langfristige Anleihen, nicht Zwischenprodukte. Die langfristigen Bestande sollten attraktive Coupons erzielen. Mit einigen wichtigsten Reifung in naher Zukunft schafft die Moglichkeit, das Geld anderswo zu investieren, wenn der Rentenmarkt nimmt einen Ruckgang.
Glattung der Performance von Aktienanlagen Da die Aktienrenditen in der Regel volatiler oder anderbarer als die Renditen der Anleihemarkte sind, kann die Kombination der beiden Anlageklassen dazu beitragen, ein Gesamtanlageportfolio zu schaffen, das im Laufe der Zeit stabilere Ergebnisse erzielt. und Anleihemarkte in verschiedene Richtungen: Der Rentenmarkt steigt, wenn der Aktienmarkt sinkt und umgekehrt. Daher kann in Jahren, in denen die Borse gesunken ist, die Performance von Anleiheinvestitionen manchmal dazu beitragen, Verluste auszugleichen. Die richtige Mischung von Aktien und Anleihen hangt von mehreren Faktoren ab. Weitere Informationen finden Sie unter Asset Allocation. Studiengebuhr Rechnung 15 Jahre von jetzt an. Vielleicht wissen Sie, dass in 22 Jahren benotigen Sie eine Anzahlung fur Ihren Ruhestand zu Hause.
Da Anleihen ein definiertes Falligkeitsdatum haben, konnen sie Ihnen helfen, sicherzustellen, dass das Geld dort ist, wenn Sie es brauchen. Anleihen werden zu einem steilen Abschlag von der Nennwertmenge verkauft, die bei Falligkeit zuruckgegeben wird. Zinsen werden der Anleihe wahrend ihrer Lebensdauer zugerechnet.
Anstatt dem Anleiheglaubiger ausgezahlt zu werden, wird er in die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Nennwert bei Falligkeit einbezogen. Anleihen mit Falligkeitstermin auf Ihre Bedurfnisse zeitlich zu investieren. Um eine vierjahrige Hochschulausbildung zu finanzieren, konnten Sie in ein gestapeltes Portfolio von vier Nullen investieren, die jeweils in einem der vier aufeinanderfolgenden Jahre fallig werden. Der Wert der Nullkuponanleihen ist jedoch empfindlicher auf Veranderungen der Zinssatze, so dass es einige Risiken gibt, wenn Sie sie vor ihrem Falligkeitsdatum verkaufen mussen. Nullen in einem steuerbegunstigten Ruhestand oder College Sparkonto zu kaufen, weil die Zinsen, die auf die Anleihe ansammelt jedes Jahr steuerpflichtig ist, obwohl Sie es nicht erhalten, bis zur Falligkeit. Eine bullet Strategie kann Ihnen auch helfen, fur ein definiertes zukunftiges Datum zu investieren.
Anleihe zehn Jahre ab dem Jahr jetzt. Strategie folgen, konnen auf Umstande sto? en, die sie zwingen konnten, eine Anleihe vor der Falligkeit aus folgenden Grunden zu verkaufen: Sie brauchen den Kapitalgeber. Hold ist in der Regel am besten als eine langfristige Strategie verwendet, das Leben nicht immer wie geplant. Wenn Sie eine Anleihe vor der Falligkeit zu verkaufen, konnen Sie mehr oder weniger als Sie dafur bezahlt. Wenn die Zinsen seit dem Erwerb der Anleihe gestiegen sind, ist ihr Wert gesunken.
Wenn die Renditen sinken, wird der Wert der Anleihe8217 gestiegen sein. Sie wollen einen Kapitalgewinn realisieren. Wenn die Zinssatze gesunken sind und eine Anleihe wertgemindert hat, kann der Anleger entscheiden, dass es besser ist, vor der Falligkeit zu verkaufen und den Gewinn zu erzielen, anstatt die Zinsen weiter zu sammeln. Diese Entscheidung sollte sorgfaltig getroffen werden, da der Erlos der Transaktion zu niedrigeren Zinssatzen reinvestiert werden muss. Sie mussen einen Verlust fur steuerliche Zwecke zu realisieren.
Verkauf einer Anlage mit einem Verlust kann eine Strategie fur die Verrechnung der steuerlichen Auswirkungen der Investitionsgewinne sein. Bond Swapping kann helfen, ein Steuerziel zu erreichen, ohne das grundlegende Profil Ihres Portfolios zu andern. Sie haben ihr Ziel erreicht. Einige Anleger investieren in Anleihen mit dem Ziel der Gesamtertrag, oder Einkommen plus Kapitalzuwachs oder Wachstum. Das Erreichen von Kapitalwerten erfordert einen Investor, eine Investition fur mehr als seinen Kaufpreis zu verkaufen, wenn der Markt die Gelegenheit darstellt. und Ertragen zu investieren, erfordert eine aktivere Handelsstrategie und ein Blick auf die Richtung der Wirtschaft und Zinsen.
Total Return Investoren wollen eine Anleihe kaufen, wenn ihr Preis niedrig ist und verkaufen sie, wenn der Preis gestiegen ist, anstatt die Anleihe bis zur Falligkeit halten. Bond Preise fallen, wenn die Zinsen steigen, in der Regel als die Wirtschaft beschleunigt. Sie steigen gewohnlich an, wenn Zinssatze fallen, normalerweise, wenn die Federal Reserve versucht, Wirtschaftswachstum nach einer Rezession zu stimulieren. Innerhalb unterschiedlicher Sektoren des Anleihemarktes konnen Unterschiede bei Angebot und Nachfrage kurzfristige Handelsmoglichkeiten schaffen. Verschiedene Futures, Optionen und Derivate konnen auch zur Umsetzung unterschiedlicher Marktansichten oder zur Absicherung des Risikos in verschiedenen Anleihenanlagen eingesetzt werden.
Die Anleger sollten darauf achten, die Kosten und Risiken dieser Strategien zu verstehen, bevor sie Geld einsetzen.
